8月去中心化的金融回顾:多链生态军备竞赛,新晋公链斥巨资推进去中心化的金融数据上涨能

经一年多高速进步后,去中心化的金融在商品、资金和用户规模上有了质的飞跃。即使是经历了5月份的市场重创,伴随市场回暖与公链相继推出代币勉励政策,锁定在各条公链去中心化的金融协议中的总价值也已飞速回升,大部分公链中的生态都在以超出预想的速度刷新历史记录。

公链层面的生态勉励军备竞赛已经开启。今年4月,Polygon推出1亿USD去中心化的金融基金“去中心化的金融 For All Fund”,将在将来两到三年为去中心化的金融项目提供支持,以提升去中心化的金融的使用率、可访问性和本钱效益;7月,Terra宣布推出1.5亿USD的生态基金,以扶植Terra生态内的应用,提高Terra 去中心化的金融生态的可访问性;8月,Avalanche 基金会宣布将推出 1.8 亿USD的流动性挖矿奖励计划Avalanche Rush,鼓励更多应用和资产加入Avalanche 去中心化的金融生态;同月,Fantom 则为TVL超500万USD的项目发放总计 3.7 亿枚FTM奖励。除此之外,Celo也于8月宣布联合Aave和Curve等推出超1亿USD的“去中心化的金融 for the People”项目,旨在达成去中心化的金融在手机端的用。

在8月份宣布流动性挖矿勉励之后,Avalanche已成为生态进步最快的公链。当月,Avalanche中的锁仓量由1.84亿USD上升至20.7亿USD,上涨超越十倍。而其中的借贷协议BENQI,现在锁仓量已经达到12亿USD,治理代币QI从8月19日的0.5USD附近最高涨至4USD。

Defi Llama数据显示,截至9月1日,去中心化的金融的总锁仓量(TVL)已达1612亿USD,创历史新高。与去年同期相比,去中心化的金融总锁仓量增长了逾19倍。但各条链上的进步出现了分化,头部公链增速明显放缓。其中,尽管ETH以近1194亿USD的锁仓量占据着市场绝大多数份额,从今年年初到今天年5月,ETH的总锁仓量上涨了350%,而5月到今天仅上涨了28.1%。

与此同时,一些公链上的生态并没恢复到5月份的高点。各条公链开始相继以平台币进行勉励,前期会随着着TVL的迅速增长,代币价格也随之上升。但伴随资金的过度涌入,与其它公链的角逐,资金将会流向收益更高的地方。

BSC以178亿USD的锁仓量也占据着TVL的11%,虽然较年初增长了286倍,但锁仓量从5月份加密市场重创后到今天降低了30%。经过近一年时间的进步,BSC上锁仓量超越20亿USD的仍然只有去中心化交易平台PancakeSwap与借贷协议Venus,整体生态不够健全。伴随CAKE代币价格的下跌与减产,PancakeSwap对于用户的吸引力可能也会减少。而前几个月开始生态勉励的Polygon,目前TVL紧急下滑,降至52亿USD,只有接近5月高点时的一半。

BSC、Polygon、Heco等脚步放缓的背后,其他新晋者的市场份额正强势增长,多链生态已然形成。

依据上图统计数据显示,截止9月1日,Terra的总锁仓量为73.9亿USD,今年5月到今天上涨61.7%;Solana的总锁仓量为34亿USD,过去3个月上涨1.5倍;Avalanche的总锁仓量近21.9亿,过去3个月翻了逾7.4倍;Fantom的总锁仓量则为7.5亿USD,过去3个月上涨了约24倍。

总锁仓量加速狂奔的同时,代币也随之起飞。依据上图统计的数据显示,截止9月1日,过去一个月以太币和BNB的平均涨幅为40.6%,而Terra、Solana、Avalanche和Fantom平台币平均涨幅则高达215%。

除此之外,还有更多二层和公链蓄势待发。安全性更高的ETH二层解决方法Optimistic 以太坊和Arbirum One的主网均已上线,cosplaymos生态项目开始接入IBC打通跨链功能,Kusama平行链中的Karura已开启流动性挖矿,Moonriver也已经率先支持EVM项目接入,DOT波卡在通过外部审计后也将开始插槽拍卖,这部分重拳项目的进展也会在最近吸引不少资金,并大概影响目前的多链市场格局。预计新一轮的生态勉励还将继续。

但现在各条公链生态中,不少资金还处于圈内资金逐利“薅生态羊毛”状况,在收益率降低之后,项目中的资金可能会迅速离去,如BSC、Heco、Polygon中的TVL均有所降低,而近期推出勉励手段的公链TVL创下新高。怎么样真的留住用户和资金,对公链们是个挑战,譬如推出新的革新商品,波卡上Acala探索传统金融+去中心化的金融,引入新的资产出处。

另一方面,区块链中安全事故也在不断发生。依据PeckShield统计,8月份共发生35起安全事故,导致4.13亿USD总损失。其中,去中心化的金融安全事故22起。8月十日,跨链协议Poly Network遭到攻击,致使6.1亿USD的损失,这也是去中心化的金融范围现在为止最大的安全事故,最后以黑客归还资金而告终。

下面是去中心化的金融中的各项数据。

截至8月31日,主要稳定币和流通市值分别为泰达币 655亿、美元C 274亿、B美元 122亿、D人工智能 61亿、UST 24亿、T美元 14亿、PAX 9.5亿、H美元 4.6亿USD,与一个月前相比,稳定币市值总共上升47亿USD。其中,泰达币、美元C、D人工智能、UST、T美元、PAX的流通市值分别增加37亿、0.76亿、5亿、3.6亿、1.5亿、0.2亿USD,而B美元和H美元的流通市值分别降低3342万和8810万USD。泰达币恢复增长,而之前增长较快的美元C和B美元增速减慢,甚至出现流通市值降低的状况。

8月24日,Paxos宣布将其发行的USD稳定币Paxos Standard(PAX)更名为Pax Dollar(美元P),如此更容易被辨别为以USD支撑的稳定币。美元P 储备以100%的现金和现金等价物形式持有。

小结

去中心化的金融从ETH往其它链上扩张已经形成趋势,短期内可能不会改变。但这个过程存在分化,Terra、Avalanche、Fantom等链上的资产伴随公链层面的代币勉励计划的推出而创下新高,而前期进步较好的BSC、Polygon等链上的锁仓量并没恢复。对于DEX、抵押借贷这种必不可少的去中心化应用,可能可以在新兴公链上提前布局。

BTC锚定币平稳增长

ETH上比特币锚定币的发行量仍在稳步增长。截至8月底,共有272907 比特币的锚定币发行在ETH上,比上月增加3.67%。

同时,发行在BSC上的比特币B也已经达到78125枚,仅次于ETH上的W比特币,发行量为H比特币的2倍。

去中心化交易平台“百家争鸣”

由于价格的回升,8月份去中心化交易平台的买卖量比起一个月有所上升,在买卖量的分布上仍然是以Uniswap V3、Pancakeswap、MCDEX、Uniswap V2为主。

但伴随Solana、Avalanche等新兴公链的进步,作为去中心化的金融的要紧组成部分,各条公链上的DEX都必不可少。依据CoinMarketCap的数据,截至9月3日,Solana上的Raydium与Avalanche上的TraderJoe过去24小时的成交量均超越了1亿USD,Raydium的买卖量坐落于所有链上DEX中的第七位。

由于dYdX治理代币的推出,目前dYdX天天的买卖量也在2亿USD以上。因为dYdX的治理代币每一个Epoch(28天)分配一次,所以在每一个Epoch快结束时才能精确的知晓增加买卖量能获得多少DYDX,不少用户会为了买卖奖励而去刷买卖量。在Epoch0快结束时,dYdX 24小时买卖量过去超越10亿USD,并超越了Uniswap V3等,坐落于DEX买卖量排名推荐首位。

市场的热门渐渐转向NFT,Uniswap等买卖同质化代币(Fungible Token,FT)的DEX在ETH整体生态中的用占比在减少,这一点从Gas占比上可以看出来。买卖非同质化代币(Non-Fungible Token,NFT)的平台OpenSea等正在迅速崛起。依据Token Terminal统计的数据,OpenSea过去7天的收入高达3697万USD,超越Uniswap等,在DApp中仅次于Axie Infinity。而与其它协议不同,OpenSea的收入是协议收入,而如Uniswap的收入则全部是流动性提供者,目前代币的持有者和协议本身并不收取成本。因此,目前OpenSea的价值可能已经超越Uniswap等老牌DEX。

截至8月底,去中心化抵押借贷的总借款量为289亿USD,相比一个月前增加了13%,已与5月份的历史最高点相当。主要的借贷平台依旧是Aave V2、Compound、Maker,它们的总借款量均创下了新高。

伴随多链生态的进步,Aave在Polygon上也是锁仓量最多的协议,Aave开创者在Chainlink智能合约峰会上表示团队正在拟定多链方案,考虑部署在ETH和Polygon以外的Solana和Avalanche公链与Optimism和Arbitrum等ETH二层互联网中。

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